中長期的な投資・財務戦略の重要項目

公表時期:2024年07月08日

ITサービス管理セキュリティ・プライバシー DX 経営・IR

日本商工会議所サイバー安全保障分野での対応能力の向上に向けた有識者会議～２．中小企業のサイバーセキュリティ対策の現状～

概要

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

有価証券に興味・関心を持ったきっかけ－性・年代別

概要有価証券に興味・関心を持ったきっかけは、「株主優待があることを知った」「今の収入を増やしたいと思った」「投資に関する税制優遇制度（NISA）があることを知った」が3割以上と特に高く、「将来の生活に不安があり、必要性を感じた」「少額からでも投資を始められることを知った」が続く。前回調査から大きな変化はない。年代が若いほど「少額からでも投資を始められることを知った」や「投資に関する税制優遇制度（つみたて NISA）があることを知った」「投資に関する税制優遇制度（確定拠出年金制度）があることを知った」等の割合が高い傾向がある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

有価証券投資の資金源－年収別

概要有価証券投資の資金源を年収別にみると、個人年収が“500 万円以上”の層で特に、「日々の収入」の割合が高い。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

有価証券投資の資金源－性・年代別

概要有価証券へ投資する際の主な資金は、「日々の収入」が 70.3％と最も多く、次いで「過去の運用による利益」（11.9％）が続く。前回調査とほぼ同様となっている。年齢が若いほど「日々の収入」の割合が高くなり、年齢が上がるほど「過去の運用による利益」が高くなる傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

有価証券保有額－年収別

概要個人年収が上がるほど有価証券保有額は増加する傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

有価証券保有額－性・年代別

概要有価証券保有額は、「100～300 万円未満」（18.8％）が最も多い。前回調査とほぼ同様の傾向である。年代別では、年齢が上がるほど保有額は高くなる傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

金融商品保有額－年収別

概要金融商品保有額を個人年収別にみると、個人年収が多いほど、金融商品の保有額も多くなる傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

金融商品保有額－性・年代別

概要金融商品保有額は、「1,000～3,000 万円未満」が 22.6％と最も多く、次いで「500～1,000 万円未満」が 16.5％と続く。年代別にみると、若い層ほど500 万円未満の割合が高く、保有額が少ない傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

現在保有している金融商品－年収・時価総額別

概要個人年収や、保有する証券の時価総額が高くなるほど、預貯金以外の金融商品の保有率が高くなる傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

現在保有している金融商品－性・年代別

概要保有している金融商品は、「預貯金」（93.1％）、「株式」（74.5％）、「投資信託」（61.7%）、「保険」（49.2％）が上位となる。年代別では、「株式」や「保険」は年齢が高くなるほど保有率が高くなり、「投資信託」は年齢が若いほど保有率が高い傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

証券会社等から欲しい提案・助言・情報提供サービス

概要証券会社等から受けたい情報としては、「税制・相続に関する提案、助言又は情報提供」「期待リターンの高い金融商品の提案、助言又は情報提供」「ライフプランに沿った中長期の資産形成に関する提案、助言又は情報提供」「売れ筋の金融商品の提案、助言又は情報提供」がそれぞれ2割超となっている。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

フィンテックの利用状況

概要フィンテックの利用状況を見ると、いずれのフィンテックも全体よりも20?30代の利用率および利用意向が高い。特に【暗号資産（仮想通貨）】は「既に利用している」の割合が他のフィンテックよりも高い。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

確定拠出年金の保有額

概要企業型確定拠出年金またはiDeCo加入者の保有額は、「100～300 万円未満」が24.5％、「50～100 万円未満」が22.4％、「10～50 万円未満」が21.0％と、それぞれ2割超と回答が分散している。年代が上がるにつてれて、保有額は高くなる傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

確定拠出年金の今後の加入意向

概要確定拠出年金の未加入者では、「今後加入を検討している」が 5.2％、「関心はある」が 26.8％となっている。年代が若いほど、「今後加入を検討している」と「関心がある」の割合が高くなる傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

確定拠出年金制度の加入状況

概要確定拠出年金制度の加入状況を見ると、「企業型確定拠出年金に加入している」が 19.8％、「iDeCoに加入している」が 19.6％といずれも約2割となっている。50代以下で加入率は高い傾向にある。

公表時期:2023年12月01日

ESG 経営・IR

確定拠出年金の認知状況

概要確定拠出年金制度については、「内容は既に知っていた」の20.7％、「やや曖昧なところもあるが、内容は概ね知っていた」の31.9％を合わせると、5割以上が内容をある程度理解している。前回調査とほぼ同様の傾向。年齢が若い層ほど、認知度が高い傾向にある。

中長期的な投資・財務戦略の重要項目

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